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Il y a un an, un titre aléatoire sur la crypto-monnaie qui pourrait attirer votre attention concernait une pièce dont vous n'aviez jamais entendu parler et qui valait tout à coup un milliard de dollars. Aujourd'hui, un titre aléatoire sur la crypto-monnaie concerne une entreprise dont vous n'avez jamais entendu parler et qui est accusée ou condamnée à une amende pour un type de fraude ou un autre.
Voici la pièce A : mercredi, le ministère américain de la Justice a émis plusieurs accusations contre Anatoly Legkodymov , un ressortissant russe qui est un cadre supérieur d'un échange cryptographique enregistré à Hong Kong appelé Bitzlato. Il est difficile de trouver quelqu'un, même dans les cercles cryptographiques, qui ait déjà entendu parler de Bitzlato avant mercredi.
Cela indique peut-être à quel point Bizalto est ou était à la périphérie, bien que l'un des aspects les plus troublants révélés récemment à propos de la cryptographie soit la faible distance entre la périphérie et le centre présumé. Pendant des années, selon la plainte du ministère de la Justice, Bitzlato s'est ouvertement présenté comme un lieu de commerce sans avoir à divulguer son identité : « Ni selfies ni passeports requis. Seul votre e-mail était nécessaire », se vantait son site Web, une violation évidente des règles internationales « connaissez votre client » que les institutions financières légitimes doivent suivre.
Sans surprise, Bitzlato est devenu un pôle d'attraction pour toutes sortes d'activités illicites. En particulier, Justice accuse Bitzlato d'avoir une relation étroite avec Hydra, le marché du darknet qui représentait 80% de toutes les transactions de crypto-monnaie du darknet avant. Les autorités allemandes et américaines l'ont fermé l'année dernière . Hydra était un cyberbazar pour trafic de drogue, identités volées et informations financières volées. Il semble assez clair que Bitzlato aidait les utilisateurs d'Hydra à blanchir leur argent via la cryptographie ; des centaines de millions de dollars Hydra se sont retrouvés sur les portefeuilles Bitzlato en quelques années. La plupart des affaires de Bitzlato semblent avoir eu lieu en Russie et dans les environs. Selon le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor, la société n'avait ni bureau ni employés à Hong Kong et ses descriptions de poste étaient publiées en russe, bien qu'elle ait également fait des affaires importantes avec des clients et des fournisseurs américains. En février 2022, la société d'analyse blockchain Chanalysis a publié un rapport estimant que 48% de toute la valeur crypto reçue par Bitzlato était dans la catégorie «illicite et risquée».
Cette estimation est peut-être trop basse. Selon les conversations internes de l'entreprise, l'activité illégale était bien établie à l'intérieur de Bitzlato. Legkodymov lui-même a écrit dans un chat : « Tous les commerçants sont connus pour être des escrocs. Échanger sur des « gouttes », etc. Vous vous rendez compte qu'ils (je pense que 90 %) n'échangent pas tous sur leurs cartes [d'identité]. S'il est reconnu coupable de ne pas avoir empêché le blanchiment d'argent, Legkodymov encourt jusqu'à cinq ans de prison. Le site est vraisemblablement fermé définitivement; La page d'accueil de Bitzlato porte désormais les logos de plusieurs agences internationales chargées de l'application de la loi, et ce message en anglais et en français :
Si l'histoire s'arrêtait là, il serait tentant de traiter Bitzlato comme une opération voyou isolée, dominée par les Russes. Mais la réalité est qu'un échange cryptographique mondial de la taille de Bitzlato s'est inévitablement heurté à d'autres entreprises de cryptographie largement considérées comme légitimes. En effet, selon le rapport FinCEN sur Bitzalto , la première contrepartie de réception pour Bitcoin de Bitzlato n'était autre que Binance, le plus grand échange crypto encore en activité au monde. CNBC a rapporté que des dizaines de millions de dollars ont finalement été transférés de Bitzlato vers les portefeuilles Binance , apparemment dans le but de dissimuler l'origine de l'argent.
Il est important de noter que Binance n'a été accusé d'aucune activité illégale en raison de sa relation avec Bitzlato. Binance a déclaré à CoinDesk la société « est heureuse d'avoir fourni une aide substantielle aux partenaires internationaux chargés de l'application de la loi à l'appui de cette enquête. Cela illustre l'engagement de Binance à travailler en collaboration avec des partenaires chargés de l'application de la loi dans le monde entier. »
Pourtant, il est également vrai que Binance a une longue histoire d'amendes réglementaires et de fermetures dans le monde entier. En décembre, Reuters a rapporté que le ministère de la Justice enquêtait depuis des années sur la conformité de Binance à la lutte contre le blanchiment d'argent , et que les fonctionnaires sont déchirés quant à l'opportunité d'émettre des accusations formelles. Binance a cessé de faire des affaires dans la plus grande province du Canada (l'Ontario), après que les régulateurs y ont sévi contre le secteur (bien que la société s'attende à revenir d'ici 2024). Binance n'est toujours pas autorisée à opérer sa bourse au Royaume-Uni ou en Allemagne, bien que ce mois-ci la Suède soit devenue le septième pays européen à avoir autorisé Binance.
Mais le point le plus large est celui nous avons fait la semaine dernière : Plus la fraude crypto devient publiquement connue, plus il est difficile de la séparer des plus grands acteurs. Il est également révélateur que l'affaire contre Bitzlato impliquait la coopération de tant d'agences internationales, car les entreprises qui ont pris des raccourcis dans une juridiction pourraient bien avoir quelque chose de beaucoup plus gros à cacher ailleurs. Cette semaine, la Securities and Exchange Commission (SEC) a infligé une amende de 22,5 millions de dollars au groupe Nexo , plus 22,5 $ supplémentaires pour régler les accusations portées par divers États américains. L'origine de l'accusation est très similaire aux actions intentées contre BlockFi et Gemini : un produit de prêt cryptographique promettant un taux d'intérêt très élevé qui, selon la SEC, était un titre qui aurait dû être enregistré (ce produit n'est plus disponible). Mais le moment est certainement intéressant; plus tôt ce mois-ci, il y a eu un énorme raid sur le bureau de Nexo en Bulgarie, 'dans le cadre d'une enquête sur des soupçons de blanchiment d'argent et de délits fiscaux', comme l'a dit Bloomberg. Sans surprise, cela a conduit à une ruée sur les comptes de Nexo ; il reste à voir si Nexo peut survivre à la chaleur réglementaire.
