Principal entreprise L'investisseur 'Rich Dad' Robert Kiyosaki prédit que le Credit Suisse échouera après SVB

L'investisseur 'Rich Dad' Robert Kiyosaki prédit que le Credit Suisse échouera après SVB

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La valeur nette de Robert Kiyosaki est estimée à 100 millions de dollars. AFP via Getty Images

Le effondrement soudain de Silicon Valley Bank (SVB) a envoyé une onde de choc dans tout le secteur bancaire américain, avec des actions de banques régionales telles que First Republic qui ont explosé au cours des dernières 24 heures. Mais la prochaine faillite institutionnelle est plus susceptible de toucher une banque d'investissement qu'une banque régionale, selon Robert Kiyosaki , investisseur et auteur du best-seller de 1997 Papa riche, papa pauvre.



'Je pense que la prochaine banque à aller est Credit Suisse ', a déclaré Kiyosaki hier (13 mars) lors d'une entretien avec Fox Business, 'parce que le marché obligataire s'effondre'.








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Kiyosaki, 75 ans, est connu pour prédire la chute de Lehman Brothers en 2008, et il voit des drapeaux rouges similaires chez SVB, avant sa fermeture, et au Credit Suisse maintenant. Kiyosaki pense que la disparition de SVB découle principalement d'une mauvaise allocation d'actifs et d'un manque de surveillance réglementaire, un peu comme Lehman Brothers il y a 15 ans. Et l'intervention du gouvernement après coup ne fera qu'exacerber le problème et finalement nuire aux contribuables, prédit-il.



La Fed, le département du Trésor et la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ont déclaré le 12 mars qu'ils rendraient les déposants SVB entiers même au-delà du montant assuré par le gouvernement fédéral de 250 000 $.

'Ce que j'ai vu à l'intérieur de Lehman et ce que nous venons d'apprendre au cours du week-end sur la façon dont cette banque se gérait, c'est juste une irresponsabilité sanglante et la [Réserve fédérale] l'a permis', a déclaré Kiyosaki. 'Ils font essentiellement exploser ces mauvais acteurs.'






Cependant, le Credit Suisse est soumis à une surveillance réglementaire plus importante que la SVB en raison de sa taille. La banque suisse est sur le international Conseil des normes financières liste des banques jugées d'importance systémique et doit se soumettre à une analyse annuelle des tests de résistance par la Fed. Ces tests de résistance sont effectués pour s'assurer qu'une banque dispose de suffisamment de capital pour résister à une crise économique telle qu'une récession ou un krach boursier. SVB n'a pas atteint l'exigence de capital - des actifs de 250 milliards de dollars - pour ces tests.



L'inquiétude de Kiyosaki se concentre sur le marché obligataire, qui est un facteur clé qui a fait chuter SVB. Lorsque les taux d'intérêt augmentent, les prix des obligations baissent. Avant sa fermeture, la SVB détenait un important portefeuille d'obligations du Trésor dont la valeur avait tellement chuté au cours de l'année écoulée qu'il ne suffisait pas à couvrir les besoins de trésorerie de la banque lorsqu'il a dû être vendu.

Exposition au marché obligataire et historique récent de pertes

Le Credit Suisse a également une forte exposition aux actifs obligataires, a noté Kiyosaki. Et cela ne semble pas bon en plus de la longue série de pertes de la banque suisse et scandales au cours des dernières années.

Suite à ses commentaires, le Credit Suisse a déclaré aujourd'hui (14 mars) qu'il avait perdu 8 milliards de dollars l'année dernière en raison d'une vague de retraits de clients. Le rapport sur les résultats a également sonné l'alarme sur l'intégrité financière de la banque. Le Credit Suisse devait initialement publier ses résultats pour 2022 le 9 mars, mais une lettre de dernière minute de la Securities and Exchange Commission demandant à la banque de revoir ses états financiers a retardé la date de publication.

Dans son rapport annuel d'aujourd'hui, la banque suisse a déclaré que son contrôle interne sur l'information financière n'était pas efficace car il n'avait pas identifié de manière adéquate les risques potentiels pour les états financiers. Ses actions ont chuté de 2 % après la publication des résultats. Son stock a baissé de 67% au cours de la dernière année.

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Pour apaiser les investisseurs inquiets de l'impact de SVB, Ulrich Körner, PDG du Credit Suisse dit à Bloomberg aujourd'hui, SVB était «un peu un problème isolé» et la banque suit «des normes matériellement différentes et plus élevées en matière de financement des capitaux, de liquidité, etc.».

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